Вложения в облигации

Вложения-в-облигации

Чтобы инвестировать средства в облигации, необходимо уметь с ними работать. Лишь в этом случае будет получен хороший доход (что является целью любого инвестора). Существует большое разнообразие бондов. Вложения в облигации принесут прибыль, если знать, какие из них выгоднее приобретать.

Способы

Чтобы понять, как вложить деньги в долговые бумаги, сначала нужно определиться с выбором стратегии. Для этого следует ответить на вопросы:

  • заниматься ли этим самому;
  • доверить ли средства профессионалам;
  • как долго держать бонды.

В зависимости от собственных приоритетов могут подойти следующие стратегии:

  1. Пассивная. Это инвестиции в ПИФы – паевые фонды, сформированные управляющими компаниями. Там работают профессиональные аналитики и трейдеры, создающие инвестиционный портфель из разных облигаций. Человек может купить пай – часть фонда, что дает ему право на получение прибыли. Ее размер зависит от того, какая доля фонда приобретена. Здесь не нужно изучать систему инвестирования, методы работы на бирже. Выполняется только одна операция – вложение денег. Пай не обязательно держать до срока погашения, его можно продать раньше. Кроме ПИФов, существуют еще инвестиционные фонды ETF. Но с ними можно работать лишь посредством выхода на биржу.
  2. Активная средне- или долгосрочная. Выход на фондовый рынок здесь обязателен. Для этого придется открывать счет у брокера – посредника, позволяющего работать с биржей. Человек сам должен определять, какие бонды ему приобрести. Поэтому нужно изучать рейтинги, финансовое состояние компаний, предлагающих свои облигации. Предпочтение отдается бумагам длительного погашения, выпускаемым государством, региональными властями и наиболее крупными фирмами. При наличии большого капитала выбираются евробонды. Упор делается на купонный доход.
  3. Активная краткосрочная. Здесь извлекается прибыль от разницы в котировках. Облигации не держатся до конца. Они продаются, как только цена становится выше той, по которой была осуществлена покупка. Данная стратегия основывается на постоянном мониторинге рынка.

Также нужно рассмотреть, что более приемлемо: работа с одним видом бондов или создание портфеля из нескольких разновидностей бумаг. Более надежным считается второй вариант. По нему риск получения убытка сводится к минимуму. Ведь если какие-то облигации станут убыточными, это перекроется за счет доходности остальной части инвестиционного портфеля.

Подбор бондов

Сторонникам активных стратегий потребуется самостоятельно выбирать облигации для покупки. Критерии должны быть следующие:

  1. Надежность эмитента – того, кто выпустил бумаги. Ведь компания может обанкротиться, не выполнив свои обязательства. Поэтому нужно выбирать те, которые находятся в верхней части рейтингов. С уверенностью можно покупать государственные и муниципальные бонды.
  2. Высокий процент по купонному доходу. Хотя иногда большие цифры ставят фирмы, не блещущие хорошей репутацией. Это делается для привлечения инвесторов. Поэтому всегда необходимо делать всесторонний анализ.
  3. Рост рыночной стоимости бумаг. Если тренд возрастающий, значит, бонды пользуются спросом и дела у компании идут хорошо.

Также нужно обращать внимание на период обращения. Если не хочется долго ждать погашения, следует приобретать бумаги, по которым через год-два вернут номинал.

Вложение в облигации – доходность

Наиболее высокие купонные ставки устанавливаются по корпоративным бондам, которые выпускают различные компании. Их размер достигает 15%. По муниципальным проценты даются ниже – до 10, а по государственным еще меньше. Но риски по ним минимальные.

Если приобрести облигации по цене меньше номинала, доходность станет больше. Также нужно учитывать, что их рыночная стоимость может увеличиваться. Продажа на пике роста цены принесет дополнительную прибыль. Наиболее выгодными инвестициями в 2019 году считаются вложения в государственные бумаги, евробонды и ПИФы.

Чтобы не запутаться в собственных инвестициях, нужно вести учет финансовых вложений. Там следует отражать купонные выплаты (полученные и будущие), а также изменения цены бумаг на рынке. Желательно сделать расчет доходности по специальным формулам.

Преимущества и недостатки

Рассмотрим плюсы и минусы вложения средств в облигации. Сравнение производится с доходностью по банковским депозитам и работе с акциями. К достоинствам относятся:

  • практически гарантированная прибыль;
  • небольшая цена приобретения – от 1000 рублей;
  • выплата купонного дохода, если облигация продается досрочно;
  • прибыльность больше, чем по банковским вкладам;
  • широкий выбор;
  • простота сделок.

В качестве недостатка можно отметить лишь тот факт, что по бондам нереально получить очень большую прибыль. Акции это позволяют, как и участие в управлении компанией.

Инвестиции в государственные облигации

Бонды федерального займа не относятся к самым доходным, но, по отзывам частных инвесторов, это очень выгодный актив. Его можно приобрести, не регистрируясь у брокера. Такие облигации продаются в банках России. По ним точно будут выплачены купоны и номинал, так как гарантом выступает государство.

Вложения в облигации США

Американские долговые бумаги считаются одними из наиболее надежных. Их приобретает даже «Центробанк» РФ. Причем объемы выражаются в миллиардах долларов. Доходность по ним высокая и постоянно растет.

Для физического лица приобретение государственных облигаций США возможно лишь при наличии открытого счета у брокера. Это делается путем покупки акций инвестиционного ETF фонда, который называется FXMM.

Портфель этого фонда составлен из краткосрочных государственных бондов Америки. Если посмотреть их рейтинг, он самый высокий. Такое действие подойдет тем, кто решит выбрать пассивную стратегию. Ведь сами долговые бумаги здесь не приобретаются. Но доход от этого не становится меньше, а забот – минимум.

Рейтинг
( 2 оценки, среднее 5 из 5 )
Михаил Новожилов / автор статьи
Финансовый консультант. Образование: высшее юридическое. Опыт работы - юрист управляющей компании. Сферы интересов: IT-технологии, закон и право, финансы.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Инвестиции Онлайн - Выгодное Вложение Денег, Все Способы
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.