Инвестиционные инструменты

инвестиционные-инструменты

Начинающего инвестора интересует возможность получения пассивного дохода за счёт капиталовложений в различные проекты. Привлекательность этого способа заработка обусловлена тем, что человек получает стабильный источник прибыли, а при удачном вложении средств, может получить отдачу до 1 000%. Однако занимаясь этим видом деятельности, новички обычно забывают о том, что инвестирование в России, да и во всём мире вовсе не гарантирует получение дохода. Здесь важно правильно подобрать инвестиционный инструмент и определить критерии качества и риски финансового проекта.

Рассмотрим ситуацию на простом примере. Возьмём акции и облигации. Оба актива относятся к категории ценных бумаг, выпускаются частными и государственными компаниями, торгуются на рынке. При этом предлагают инвесторам разные имущественные права. Начнём с облигаций. Это могут быть ОФЗ (облигации федерального займа) или активы, выпущенные частной компанией. По своему статусу, ценная бумага является долговым обязательством, то есть, де-юре, предприятие-эмитент становится должником инвестора. Благодаря этому статусу, владелец облигации обретает приоритетные права по исполнению финансовых обязательств, например, при банкротстве компании-эмитента. Кроме того, доход по облигациям можно получать в течение всего срока владения, до момента погашения.

С акциями ситуация в корне противоположная. Если облигация предполагает получение определённого процента и возврат номинала при погашении, акция даёт право на получение доли прибыли компании. Если предприятие-эмитент плохо ведёт свои дела, никакой прибыли не будет. Кроме того, для получения дохода, необязательно владеть акцией долгое время. Денежные средства акционерам выплачиваются в определённые периоды, поэтому для получения прибыли, можно купить акцию за два дня до указанной даты, и продать сразу после финансовых перечислений.

По аналогичному методу работают почти все активы фондового рынка. Как сравнить инвестиционные проекты в плане получения прибыли? Для этого необходимо разбираться в механизмах фондового рынка. Поэтому представляем вашему вниманию обзор лучших инвестиционных инструментов.

Инвестиционные инструменты: виды и особенности

Начнём с того, что современные инвестиционные инструменты – это весьма многогранное понятие. Фактически, под это определение попадают все основные и второстепенные активы, которые предлагают сохранение и приумножение капитала инвестора. Нужно уточнить, что вся биржевая деятельность подчиняется нормам государственного регулирования, которые распространяются даже на иностранные компании. Это сделано для того, чтобы личные и коллективные инвестиции проводились на равных условиях. При этом все финансовые инструменты обладают разной инвестиционной привлекательностью. В частности, одни активы представляют интерес для физических лиц, другие для государственных компаний и индивидуальных предпринимателей.

Мы поговорим о секторе, который привлекателен для частных инвесторов. Сразу отметим, что вкладывая деньги в какой-либо проект, всегда существует вероятность не только приумножить капитал, но и потерять свои сбережения. Поэтому по степени инвестиционного риска, все основные финансовые инструменты условно делятся на три группы:

  1. Консервативные – классифицируются невысокой доходностью и минимальными рисками;
  2. Умеренные – отличаются сбалансированностью и стабильностью, в среднем приносят 10-20% прибыли;
  3. Агрессивные – средняя доходность начинается от 30%, но существует высокая доля вероятности потерять всё.

С учётом этих особенностей, опытные инвесторы редко зацикливаются на одном направлении. Они комбинируют инвестиционные инструменты, приобретая активы с различной степенью инвестиционных рисков.

Поговорим о том, какие инвестиционные инструменты считаются самыми надёжными. Здесь можно выделить такие варианты:

  • В фондовый рынок. Это покупка акций и облигаций различных компаний, из которых формируется инвестиционный портфель. Активы подбираются таким образом, чтобы высокорисковые инструменты перекрывались консервативными. Кроме того, всегда следует помнить о ликвидности портфеля, чтобы в случае необходимости быстро превратить ценные бумаги в наличность.
  • В банковские депозиты. Этот способ капиталовложений остаётся одним из самых популярных на отечественном рынке. Суть заключается в том, что инвесторы открывают валютные или рублёвые счета, например, в Сбербанке или Альфа-Банке, и получают прибыль в виде начисленных процентов. Однако доходность по таким депозитам невелика, хотя и помогает защитить деньги от обесценивания.
  • В Форекс. Это международный рынок, где совершаются сделки с различными активами. В принципе, рентабельность таких капиталовложений может достигать 120%, но чтобы торговать на Форексе, нужны знания. В противном случае, трейдинг не принесёт прибыли.
  • В недвижимость. Это один из самых практичных и безопасных инвестиционных инструментов в стране. Жильё можно приобретать с целью последующей перепродажи или сдачи в аренду, обеспечив себе единовременную прибыль либо стабильный доход. К недостаткам этого метода относится стартовый капитал: с суммой меньше 10 000 долларов нет смысла выходить на рынок.
  • В бизнес. Здесь всё просто: выбираем стартап или уже действующий бизнес-проект и поддерживаем его деньгами. Инвестиционные риски по таким капиталовложениям 50/50. Однако в качестве мотивации можно вспомнить Марка Цукерберга, который выпустил на рынок Фейсбук. Те инвесторы, которые поддержали бизнесмена на этапе запуска проекта сейчас миллионеры.
  • В криптовалюту. Это довольно популярный тренд в современном обществе. Капитализация биткоинов и альткоинов увеличивается ежегодно. Достаточно вспомнить, что стоимость 1-го биткоин в 2009 году не дотягивала до одного доллара. Сейчас эта криптовалюта торгуется по цене 745 137 рублей или 11 000 долларов.
  • В драгметаллы. По аналогии с банковскими депозитами, такие инвестиции помогут защитить сбережения от инфляции. Однако доходность по таким инвестициям невысока.

Отметим, что крупные инвесторы предпочитают вкладываться в готовый бизнес, например, развитие и модернизацию предприятий. На уровне макроэкономики, хорошо работают инвестиции в образование, социальную сферу и здравоохранение.

Рынок инструментов финансового инвестирования

Если рассматривать ситуацию в целом, рынок финансовых инструментов включает три базовых направления для инвестирования денежных средств:

  1. Реальные капиталовложения – инвестиции в материальные объекты, сделки с которыми сулят получение прибыли;
  2. Интеллектуальные – сюда относится подготовка квалифицированных кадров, финансирование творческих проектов;
  3. Финансовые – сделки с ценными бумагами и валютами.

Вместо заключения отметим, что интеллектуальные и реальные капиталовложения не всегда предполагают получение коммерческой выгоды. Например, деньги можно вложить в постройку дома, в котором предполагается дальнейшее проживание.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Михаил Новожилов / автор статьи
Финансовый консультант. Образование: высшее юридическое. Опыт работы - юрист управляющей компании. Сферы интересов: IT-технологии, закон и право, финансы.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Инвестиции Онлайн - Выгодное Вложение Денег, Все Способы
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.